“只需要提供一张银行卡，帮忙转几笔账，就能轻轻松松挣大钱……”这看似是发家致富的好法子，其实，却是诈骗分子的“糖衣炮弹“，诱惑你走向犯罪的不归路。近日，十堰张湾警方远赴江苏省淮安市，在当地警方的支持下，相继抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动的犯罪嫌疑人蒋某飞和蒋某龙两兄弟。

女子遭遇刷单诈骗损失2万余元

今年2月初，十堰市公安局张湾区分局刑警大队接到辖区群众张女士报警，称自己在家中被人以刷单返利的方式诈骗2 万余元。接警后，办案民警立即向其了解了具体情况。

据张女士讲，其偶然在网上看到了“足不出户，动动手指就轻松赚钱，工资日结，绝不拖欠”的刷单广告。于是抱着试一试的心态，联系 “客服”了解了具体操作流程。随后，张女士下载了一个名为“某富”的APP，并尝试着刷了第一单，很快她得到了提成加本金。尝到甜头后，张女士放下了戒备心，决定继续刷单。

可就在按“客服”要求连续刷了几次大单后，张女士向对方询问本金、佣金情况。“客服”却告诉她，必须完成多单任务后，才能返还本金。无奈的张女士只得被对方牵着鼻子走，于是陆续向对方转账2万余元。

但“客服”仍表示，由于张女士转账时输错号码，导致账户被冻结，需要再转账1万余元，才能退还全部的本金和佣金。张女士手头并没有这么多钱，便向亲戚朋友借钱，经过一名亲戚的提醒，张女士才醒悟过来对方是诈骗。本来想赚点外快补贴家用，但一不小心却被骗了2万余元，张女士连忙报警。

办案民警跨越千里展开抓捕

接到报警后，办案民警及时调查取证，第一时间对所有涉案的银行账号进行止付和冻结，并对涉案银行账户资金流进行追查，通过大量工作，围绕涉案账号资金流、信息流等关键信息开展深度研判，发现张女士被骗的钱，有1万余元直接转到了江苏省淮安市男子蒋某飞卡上，经深入调查发现，蒋某飞名下一张农业银行卡交易流水高达200余万元，涉及其他多起诈骗案件，办案民警当即锁定犯罪嫌疑人蒋某飞。

据办案民警介绍，相比于传统犯罪活动，以电信网络诈骗为代表的新型犯罪活动，犯罪痕迹隐蔽、调查取证难度较大。办案民警不敢有丝毫倦怠，迅速远赴江苏省淮安市开展抓捕行动，在当地警方的配合下，对每一条可疑线索都不放过，通过抽丝剥茧，缜密摸排，进一步明确了涉案资金走向和嫌疑人员的藏匿地。

经过办案民警的不懈努力和大量工作，10月25日，办案民警在淮安市洪泽区某出租屋将嫌疑人蒋某飞抓获。经审讯，蒋某飞对其出借银行卡给诈骗团伙刷流水的犯罪事实供认不讳。

据蒋某飞交代，其于今年1月底，接到哥哥蒋某龙的电话，称有个挣钱的好路子，办银行卡借给别人刷流水，办的银行卡越多，刷的流水越多，挣的钱就越多。蒋某飞十分心动。

此后，通过哥哥蒋某龙的安排，蒋某飞多次出借银行卡进行转账刷流水，共非法获利5000余元。期间，蒋某飞也曾上网查过，这种刷流水的方式就是在帮诈骗团伙洗钱，但是他经不起金钱的诱惑，一次次选择了出借银行卡。

哥哥带弟弟“挣大钱”双双被拘

通过蒋某飞的供述，办案民警对蒋某龙的身份信息进行了核查，发现此人无正当工作，但是其一个月的银行卡的流水竟然高达数百万，于是又对蒋某龙的活动轨迹展开研判，最终于2日后，在淮安市某酒店将蒋某龙抓获。

据了解，蒋某龙从小不愿意读书，初中没毕业就出来混社会了，零零散散干过一些短工，但没有一个工作能让他安定下来。怎样找到一份能挣些快钱的工作，一直是他心里反复琢磨的事。

2021年12月底，蒋某龙在网上看到有人发招聘兼职的信息，大概内容是“只需要银行卡刷流水便可获得高额的佣金，平均一天纯收入1000—2000元。有想法的联系”。蒋某龙立即与对方联系，通过一系列了解后，对方安排蒋某龙来到淮安市某宾馆，一进房间， 一个光头男子立即让蒋某龙把手机、微信支付密码、手机银行密码、银行卡、银行卡密码全都悉数拿出。然后，对方就在房间里操作转账。操作完后，蒋某龙便拿回了银行卡。

当晚，蒋某龙就收到了2000元现金。晚上躺在床上，看着到手的钱，蒋某飞兴奋得半宿没有睡着，觉得这钱来得真轻松。

此后，蒋某龙办理多张银行卡进行刷流水，但是他不满于此，便向“光头”提出自己可以做中间人，介绍他人来刷流水，于是两人商议只要成功介绍一人，就能获得提成500元。蒋某龙为自己的“聪明”沾沾自喜，首先就想到了自己的弟弟蒋某飞，于是在蒋某龙的安排下，蒋某飞多次出借自己的银行卡进行刷流水。

直至今年4月初，蒋某龙发现自己和弟弟蒋某飞出借的银行卡均被冻结，蒋某龙也发现“光头”也无法联系了，这才意识到不妙，没想到还是被警方抓获了。

目前，蒋某飞和蒋某龙已被依法刑拘，案件正在进一步侦查之中。

据办案民警介绍，“刷流水”极有可能是犯罪分子用来收取或转移网络诈骗所得钱财的一种途径。为了快速转移赃款，躲避警方侦查，诈骗分子往往会在微信朋友圈、QQ群等网上平台以“高提成、高报酬”为诱饵招聘大量下线刷流水，并根据兼职人员刷流水金额来支付佣金。目前，公安机关正在开展的“断卡”行动，重点打击的就是出租、出借、买卖银行卡、手机卡的违法犯罪行为。

（湖北广电融媒体记者 胡爽 通讯员 鲍娓娓 责任编辑 吴晓文）